paypal账号容易触发的三大风控审核:
一、欺诈风险审核需要的材料
1、账号持有人在有效期内的身份证。
2、如果是个人账户,提供账户持有人的账户地址证明。
3、如果是企业账户,提供企业的地址证明。
4、解释业模式。
5、提供真实的供应商名字以及联系方式。
6、最近的进货凭证,进货发票。
7、所要求的交易物流信息。
如何尽量避免:
1、所有的资料使用真实的信息注册账号。
2、不销售违禁品和价格过低的商品。
3、发货后及时上传物流信息到paypal。
4、避免过多的买家投诉和纠纷。
5、避免有过多的退货。
PayPal是收款的工具,注册的信息一定要用真实的,以免后续触发风控无法解封,从而无法提现资金。发货的物流信息最好可以同步到paypal后台。这样paypal也能够获取到物流信息,知道你发货了以及是否妥投,以便即时释放资金。
买家的投诉和纠纷作为跨境的卖家多多少少都会遇到。要减少纠纷和投诉,未销售时的产品、公司政策就要描述清楚,切忌过分夸大实物。物流发货时间必须要标明,好给客人有一定的时间预期,这非常重要。国内发货到国外的时效通常是比本土的要慢很多。客人要是以本土的物流计算时间,极可能会发起投诉,所以下单时就要描述清楚。
二、信用风险审核需要的材料
1、提供真实信息的供应商名字以及联系方式。
2、最近的进货凭证,进货发票。
3、所要求的交易物流信息
4、解释收款量增长的原因以及未来六个月内的预收款量。
如何尽量避免:
1、保持销量的稳定增长
2、保持销售的产品一致性
3、保持销售渠道一致性。
paypal对于卖家的风控是比较严的,对于payapl突然的大笔资金入账,爆发式的增长都会触发信用风险审核。想要尽量减少信用风险审核销量要保持一定的稳定增长,以及销售的渠道产品保持一致性。比如今天销售玩具,明天卖衣服,后天卖电子产品等频繁的变动跨度很大是可能触发风控的。当然也无需过渡担心只要提供相应的材料证明您是有实力的商家,有能力为客人供货。审核通过后就会解除限制。
三、品牌风险审核需要的材料
1、提供销售产品的平台授权书。
2、提供所销售产品的商标注册证明。
3、移除所有品牌未授权的销售产品。
如何尽量避免:
1、上架之前查询是否有侵权的情况
2、优化售后,避免买家提出争议与投诉。
虽然paypal自身也会抽查,但品牌风险审核一般是paypal接到了投诉后才会去要求提供品牌授权证明,如果有正规的材料提交审核一般没有问题,要是提供不了材料证明是合规有授权的,网站又有大牌的产品,通常的处理方式是永久冻结账户。所以上架的商品尽量避免品牌侵权,不要出现牌子产品的名称logo,比较轻微情况下通常只要移除相应的产品。
PAYPAL账号收到受限提醒,一定要积极的反馈提供要求的材料。初始一般都是一个警告的信息,超出一定的时间不处理将会升级风控,账户受限,不能收款和付款,提现等,超过45天没处理将永久冻结账户。永久冻结的paypal账号不能出款和入款,但可以退款给客户。payapl的余额只能等180天后开启取出,但账号无法再使用。